先说观点吧，目前中国经济已经临近发展的拐点了，已经进入了滞涨的通道，不下猛药不行了。但是下了猛药，可能后果更麻烦。
依据：
1、回看2008年美国金融危机时联储和财政部采用的政策，比较我国现在已经公布和采用的财政及货币政策，基本已经相差不多了。美国当时降息降准、TALF大金额抵押贷款和TARP大规模资金救助。目前央行和证监会采用的措施基本都是额外补充国有银行的资本金，实际证明国有银行的流动资金已经非常紧张了，否则不会存取钱都要询问资金用途。地方政府的资产实际无法去转化流动性。银行是社会经济的润滑剂，影响银行利润的主要因素是存贷利差和存款准备金率，存款增加、存款利率必然下降；相对的，贷款金额在减少、对应的贷款利率大幅下降，存贷利差不断缩小。
2、企业家和国民信心严重不足，2024年所有上市公司的净利润相比2023年略有下降，这是2024年有新的IPO的情况下，还是下降。同期，研发费用也呈现大幅度下降，商业贷款和零售贷款已经房贷都在下降。另外，每个月我国都保有100多亿的贸易顺差，但是外汇储备一直保持在3000多亿，主要原因是出口创汇后不愿意结算或者直接用于国外的再投资，这种情况已经保持很长时间了，疫情3年以来，基本一直保持这种状况，造成国内流动性的不断紧缩。加上，9/24后大量上市公司股东减持，说穿点还是对后续政策不认可或者说不保持乐观。资本是最好的风向标，可以很直观的看出偏好。
3、房地产市场下行。长期以来，房地产供给大于需求，但是因为城镇化和棚改等原因一直在强制转化需求。随着新出生人口的下降和老龄化人口增多，有效的房地产需求大量缩水。一二线城市勉强维基，三四五线城市已经先跌为敬。一二线城市房价吊着，无非是一手房低于二手房的价差拖着，所以随着逐步放开限购，一二线城市房价也开始撑不住了。别看现在逐步放开限购，但是一波增量红利之后，会是很长时间的寂静。
4、外部市场的扰动。10/1期间国外金融机构大幅唱多A股，把平静的港股弄得翻江倒海。可是到了10/7国外期权却大幅做空。小磨高层的意见逐渐从看多变成看空，小作文满天飞，先锚定一个数字，大肆吹嘘所谓的0万亿。美国当年也没搞10万亿的输血，结果财政部开会未公布具体数字，再来大肆沽空。根据中报和三季报，外资直接购买的不是我们给予很高期望的所谓高科技，不是涨跌幅30%的北证，而是资源股，中粮等一大批基础生活必需品。这种动摇国本的战术屡试不爽，甚至部分已经购买成了控股股东，我们股民却陶醉在30%、20%的涨跌幅里面。

说真心话，赚钱不可耻的，高抛低吸无可厚非，但是很多事情真的是慢就是快。教育、国防、芯片等系统工程是长期持续投资的堆叠。北证的盘子太小，高位出货很容易把人套牢，把精力投入长期持续赚钱的地方，可能是我觉得这轮牛市最大的投资。

确实现在到了关键时刻，需要强大的能力和水平，希望我们能发展的越来越好

现实点来说，所谓的20cm和30cm的暴涨就是建立在牛市预期上的暴涨。现在的政策面优势是我们最早开始控制财政和货币刺激，比起美国的宏观政策来说有点节操。美国为了收割其他国家搞强势美元，现在美债利息太高，对美国本土制造业打击太大，而只要美国开始降息，中国的货币政策就会大很多

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• 一片艳阳天 金币 +15 回复认真，鼓励！ 2024-10-27 22:09
• 一片艳阳天 金币 +36 随机卡扣分补贴 2024-10-27 22:09

最近去了美国和欧洲，感觉美国还是挺好的，原来怎么样现在还是怎么样。欧洲就有点意外的冷清，感觉老大和老二斗把老三干死的接走了。

对绝大多数人而言，背井离乡都是无奈的选择。所以还是希望自己国家好的

医疗行业的基本面如何看呢，我重仓了医疗基金，希望能获得稳妥受益！

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• 一片艳阳天 金币 +8 新手出村互动福利 2024-10-27 22:10

国内最大的问题不是房地产，是金融业。金融业吸收了其他所有行业创造的利润，包括地方债也是债务越来越大，支付银行的利息越来越大。就像高利贷，越借越多，越欠越借，财富向金融集中，社会创造的价值都被少数人获取了，财富分配不均，导致大家看不到希望，才会没有信心。

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• 一片艳阳天 金币 +10 回复认真，鼓励！ 2024-10-27 22:10

长期角度看，医药肯定是一个不错的行业。
资金端：国家这侧从长期特别国债里面也抽取部分投资到医药行业，上海也成立了专门投资于医药的大基金。
政策端：上海鼓励生物医疗领域的企业落户、开展业务，对生物医药的1、2、3期临床试验给予补贴，1000万-3000万，一家企业最高1个亿。对于新药上市给予补贴，500万-1000万，一家企业最高1个亿，对于新药上市的给予医保优惠补贴。对医疗器械公司也有类似的补贴。
企业端：很多上市的医疗企业半年报还是很亮眼的，不过创新类的企业、CXO/CRO这块短期应该业绩还是不及预期的，美国等外围国家的监管对于合作许可等都有限制，短期暂时看不到缓和的迹象。
群众端：疫情期间积累的影响，导致人口流出一二线城市，医疗用品领域既有产品会更多的使用，集采影响会越来越大，成熟药品的需求会不断上升的。
我个人感觉，年内股市医药的重头戏还是在成品药和医疗零售。2021年那一波医药大幅上涨实际得益于疫情。另外，AI的影响对医药领域影响深远，之前看了个医院大模型，诊断正确率已经超过三甲医院了。如果推开，后续医疗诊断和医药会有一波爆发，随后进入瓶颈期。

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• 一片艳阳天 金币 +20 回复认真，鼓励！ 2024-10-27 22:10

你说的有一定道理。我认为，金融的本质就是虹吸、孳息，进一步虹吸，进一步孳息，这就是一个漩涡。房地产是全国独一无二的虹吸资产且能容纳如此巨大的资金池和项目。中国95%以上家庭的主要资产是房产，谁让杜甫都说安得广厦千万间，这个传统摆在那里。
金融是房地产的手段，结果变成了房地产的目的。

目前H为概念引领整个科技，从今天的核心半导体回落，下午启动了低空经济，医药也是值得的埋伏的，但肯定不是主线，主线还得是科技。

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• 一片艳阳天 金币 +8 新手出村互动福利 2024-10-27 22:11